资金管理产品

产品简介

随着中国经济的持续平稳健康发展，针对金融创新、金融改革的政策相继出台，在金融自由化、资本流动全球化，中国经济结构化转型的关键时期，各金融机构资本运营中面临的流动性压力远远大于以往，资金流动性管理也显得比任何时期更加重要。

如何利用信息化手段，发挥科技信息化的重要作用，促进金融机构对资金的有效利用，提升其流动性风险管理水平，满足银保监会的监管要求，以适应新的金融形势下的健康持续发展，变得不可或缺。

中创软件基于上述建设目标，结合二十多年金融领域IT建设经验，打造出“全流程融资管理，集资金分析、融资核算、流动性风险、压力测试等于一体”的资金管理平台，该产品已先后成功应用数十家金融租赁及融资租赁公司。

系统建设目标

资金管理系统项目建设的目标是：真实、全面记录资金业务；精确管理日常资金头寸；全面掌握公司的资金总量、结构、流向、趋势；综合计算资金业务成本及收益，提高资金运营效率；实时监测流动性风险，提前发出预警；实行不同情景下的流动性压力测试；实现对资金的有效组织、运用与管理，确保租赁业务稳步发展。通过系统流程和功能的限制来规范业务人员的操作习惯，降低业务操作风险；通过多维度、顺序化、逻辑清晰的规则设定，实现系统的批量自动化操作，以降低人力投入，提高运营效能；通过系统报表，达到高效的统计和管理要求。

系统特点

1、支持多元化融资渠道。目前系统支持信用、借款、应收账款质押、回购、转让、保理、信托、拆借等多种融资方式。

2、 以资金为核心。对资金运营的全过程进行有效的管理。从融资计划、资金需求再到资金的运用、调拨、回收，以及各种理财产品的交易，系统提供了全流程的精细化 管 理。提高了资金的使用效率，通过对营运资金的动态分析，为资金的合理配置、实时监控资金流向提供了重要保障和有力支撑。

3、 融资项目的自动核算。通过融资方案不同要素的任意组合，提供了多元化的融资核算模型。支持还本付息计划表、资金成本率的自动生成，同时还支持多次提款不同 利 率的计算模型。支持结息试算、利息计提、资金成本等自动计算。不仅提高了融资业务的灵活性、便利性，同时也为走向利率市场化奠定了基础。

4、 全流程的资金业务管理平台。实现了金融机构客户管理、银行账号开立、融资计划申报、融资项目申请、融资合同管理、还本付息付费、同业拆借、理财交易等内容 的 全流程化管理。实现可视化流程查询，关注流程的最新进展，提高了作业效率，降低了业务风险。满足了业务数据的协同共享，明确了各融资过程各流程角色的职 责，确保了关键数据的准确核算。

5、支持境外融资。系统支持多币种的汇率转换，境外业务的结汇/售汇业务。

6、自动调息核算。系统提供的自动调息功能，消除了人工操作风险,提高了工作效率、提升了调息后核算数据的准确性。

7、满足监管上报要求。1104报表体系中的资金业务报表，全面支撑银监会、商务部等部门的监管需要，满足中国人民银行的数据上报的要求。

成功案例